كارمند بانك ملي ایران

پولشويي طبق تعريف سازمان پليس كيفري، عبارت است از هر نوع عمل يا اقدام به عمل، براي مخفي كردن يا تغيير ظاهر و هويت عوايد نامشروع، به طوري كه وانمود شود از منابع قانوني سرچشمه گرفته است. در دو دهه گذشته، سازمان هاي جنايي با بهره مندي از جهاني شدن اقتصاد و تكنولوژي جديد ارتباطي، از مبادي پولشويي، موجب اثرات زيانبار و مخرب اقتصادي، اجتماعي، سياسي و فرهنگي كشورها گردیدند. قانون جلوه دادن پولهاي حاصل از فعاليت هاي غيرقانوني و زيرزميني، علاوه بر كاهش اشتغال مولد در كشور و تخريب بازارهاي مالي، موجب افزايش فاصله طبقاتي و فساد سياسي در كشور خواهد شد و براساس بررسي هاي انجام شده، ميزان پول كثيف در گردش اقتصاد كشور، مبلغ 11ميليارد دلار در سال مي باشد. تصويب لايحه مبارزه با پولشويي در دولت اصلاحات و تصويب آن در مجلس هفتم، از اقداماتي مي باشد كه مي تواند گام مهمي در اجرايي نمودن اصل 49 قانون اساسي كشور باشد.